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个人存取款超10万需登记
1、个人存取款超10万需登记?河北省7月起试点开展个人存取款10万元以上需登记管理工作
6月30日,记者从中国人民银行石家庄中心支行获悉,中国人民银行决定自2023年7月芦备1日起在河北省试点开展大额现金管理工作,补齐相关领域监管短板,规范大额现金使用,遏制利用大额现金进行违法犯罪,维护经济金融秩序。
2、大额现金管理的总体要求是“保障合理需求,抑制不合理需求,遏制非法需求”。大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主,包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形,并针对拆分、现金隐匿过账等规避监管行为制定防范措施。
3、河北省对私账户管理金额起点为10万元(含),对公账户管理金额起点为50万元(含)。即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度,取款注明用途,存款注明来源,纳入大额现金旁歼管理信息系统,实现信息支撑与共享。
4、近几年来,虽然我国非现金支付业务迅速发展陪启毁,但流通中现金总量平稳,大额现金交易量继续增长,大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。为适应当前形势需要,我国则需加强大额现金管理,以保障合理需求,抑制不合理需求,为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑。
5、目前,人民银行石家庄中心支行已制定了实施细则和应急预案,建设了大额现金业务信息系统,并指导银行业金融机构优化内部业务流程,加强人员培训,做好相关服务,以确保大额现金管理平稳落地实施。
从2023年7月1日起,大额现金管理试点将在河北省、浙江省和深圳市三地启动,个人取款10万元清态告需要登记,其实大额答明存取款登记制度在银行一直都有,已经执行很长时间了,只是这次将闭族登记的起点降到了10万,说明国家对支付业务的管理更加严格了。
6月10日,央行正式发布了《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,对大额的现金管理进行规范,率先在河北、浙江、深圳三地进行试点,期限为2年。
个人存取款超10万需登记,为什么?登记包含哪些内容?6月10日,央行正式发布了《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,对大额的现金管理进行规范,率先在河北、浙江、深圳三地进行试点,期限为2年。
个人存取款超10万需登记,为什么?登记包含哪些内容?
一、个人存取款超10万需登记,为什么?
从七月份开始,在河北存取款10万元以上就要办理桐差登记了。
从局盯皮十月份开始,深圳存取款20万元以上,浙江存取款30万元以上,也要办理登记。
其中,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
之所以要对大额现金进行登记,是为了打击经济犯罪,保卫中国经济安全和金融的稳定。
现金具有匿名性,不可追踪,所以这也为违法犯罪活动提供了便利。
要知道,虽然现在中国的电子支付非常发达,普通老百姓用大额现金的地方并不多了,但是数据显示,在2023年,曾经有人取过1亿的现金,大额现金使用量不减反增。
这是不合乎寻常的,肯定是有猫腻在里面的。
所以需要进行登记。
二、登记包含哪些内容?
除了姓名电话等基本信息,有可能还包括现金来源或用途。
有专家认为,企业或个人在办理大额存取现业务时,按要求须履行登记业务,登记的信息应该不局限于姓名、联系方式、存取款金额等最基本信息,“有可能包括现金来源或用途,以及更多信息”。
对于各种非现金交易,央行或商业银行都有相应的交易记录可查,而流通中的现金管理相对薄弱,通过履行登记手续来完善大额现金管理,就是则型为了管理好现金的来龙去脉,“登记时估计会要求存取现金的企业或个人登记现金的来源和用途”,类似于对购买外汇现钞的管理一样,如果报备信息与实际用途不一致,一旦清查起来可能面临被追责。
有了这些备案信息,也有助于央行更好的管理好大额现金流动。
(来源:红星新闻)
此次试点为期2年,先在河北省开展,再推广至浙江省、深圳市。
其中,落地实施阶段为2023年6月前,河北省自2023年7月起开始试点,浙江省、深圳市自2023年10月起开始试点。
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