10月开始大额现金管理了吗 大额现金管理什么时候开始

一篇好的文章需要好好的打磨，你现在浏览的文章是一篇关于10月开始大额现金管理了吗 大额现金管理什么时候开始的文章，本文对文章10月开始大额现金管理了吗 大额现金管理什么时候开始好好的分析和解答，希望你能喜欢，只有你喜欢的内容存在，只有你来光临，我们才能继续前行。

个人存取款超10万需登记,个人存取款的规定,个人存取款超5万_百度知 ...

个人存取款超10万需登记

1、个人存取款超10万需登记？河北省7月起试点开展个人存取款10万元以上需登记管理工作

6月30日，记者从中国人民银行石家庄中心支行获悉，中国人民银行决定自2023年7月1日起在河北省试点开展大额现金管理工作，补齐相关领域监管短板，规范大额现金使用，遏制利用大额现金进行违法犯罪，维护经济金融秩序。

2、大额现金管理的总体要求是“保障合理需求，抑隐缓制不合理需求，遏制非法需求”。大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并针对拆分、现金隐匿过账等规避监管行为制定防范措施。

3、河北省对私账户管理金额起点为10万元(含)，对公账户管理金额起点为50万元(含)。即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度，取款注明用途，存款注明来源，纳入大额现金管理信息系统，实现信息支撑与共享。

4、近几年来，虽然我国非现金支付业务迅速发展，但流通中现金总量平稳，大额现金交易量继续增长，大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。为适应当前形势需要，我国则需加强大额现金管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑。

5、目前，人民银行石家庄中心支行已制定了实施细则和应急预案，建设了大额现金业务信息系统，并指导银行业金融机构优化内部业务流程，加强人员培训，做好相关服务，以确保大额现金管理平稳落地实施。

个人存取款的规定

个人存取款的规定，河北省7月起试点开展个人存取款10万元以上需登记管理工作，6月30日，记者从中国人民银行石家庄灶并模中心支行获悉，中国人民银行决定自2023年7月1日起在河北省试点，开展大额现金管理工作，补齐相关领域监管短板，规范大额现金使用，遏制利用大额现金进行违法犯罪，维护经济金融秩序。

2、大额现金管理的总体要求是“保障合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求”。大额现金管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过蔽信大额高速存取款设备自助存取款情形，并针对拆分、现金隐匿过账等规避监管行为制定防范措施。

3、河北省对私账户管理金额起点为10万元(含)，对公账户管理金额起点为50万元(含)。即个人存取款10万元以上、单位存取款50万以上都需进行预约和登记制度，取款注明用途，存款注明来源，纳入大额现金管理信息系统，实现信息支撑与共享。

个人存取款超5万

1、目前，人们存钱还是首先银行，因为，银行的存款安全性很高，50万以内包括50万元都可以实行赔付的，其次就是在银行存款还是有利息可以拿的。所以银行成为选择并不意外，根据数据显示，2023年我们国家居民住户存款余额已经达到了82万亿元，相比较2023年是上涨了9.7万亿元的。

且在今年的一季度之后，已经达到了200万亿元，也就是说一季度每天大概有700亿元进入银行之中，由此可见我们国家居民是多么爱存钱。

2、国家对于金融行业的管理越来越严格，主要的目的是为了打击洗钱等违法犯罪活动，之前有消息指出，银行存款超过5万元就有可能比银行调查，可现在居民的存款超过5万是很正常的事情，每天的存款以及取款在5万元左右是很正常的事情，所以个人存取款超5万被调查是不大可能的。

3、不过银行对于的监管是很严格的，如果你的银行卡交易量突然上涨，或者金额突然增加，那么银行肯定会重视的，比如每个月交易量不足1万，但是近突然开始10万元以上的大额交易，显然就会被调查。

一、大额现金业务：

大额现金管理是人民银行及相关部门依据相应法律法规，对通过商业银行办理的一定金额以上的现金存取业务，综合采取预约、登记和分析等一系列管理措施，以提高现金流通综合效率，降低现金流通总成本。

二、浙江省大额现金管理金额标准

起点为单位账户人民币50万元，个人账户人民币30万元。

三、时间规定

试点期：2年

试点开始时间：2023年10月10日。

四、最新规定

1.试点开始后，单位和个人在浙江省银行机构办理起点金额以上取款业务的，原则上需要至少提前1天通过各银行机构公布的预约方式和渠道进行预约方可办理。

2.浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业大额取现实行限额管理，单日累计限额标准搜拿分别是60万元、60万元、150万元、300万元。超出限额以上的取现业务，银行机构原则上不予办理，确需办理的凭取款用途等相关证明材料，经分级审核后方可为其办理。

五、为何要开展大额现金管理?

近年来，大额现金交易量持续增长，大额现金支取成为流通现金的重要投放渠道。为适应当前形势需要，我国急需加强大额现金管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，遏制利用大额现金进行违法犯罪活动。一些发达国家也普遍把大额现金管理作为国家治理和开展国际合作的重要内容。

六、大额现金管理的依据是什么?

现金管理一直是我国重要的财务管理制度和金融管理制度。《中国人民银行法》明确人民银行的基本职能包括“发行人民币，管理人民币流通”_《现金管理暂行条例》规定“各级人民银行应当严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管理进行监督与稽核。开户银行依照本条历扒例和中国人民银行的规定，负责现金管理的具体实施，对开户单位收支、使用现金进行监督管理”。党的十九大以来，党中央、国务院明确提出了健全金融监管体系、守住不发生系统性风险的底线、强化监管以及提高防范化解金融风险能力等一系列具体要求。大额现金管理是落实这些要求的重要措施之一。

七、大额现金管理的对象是什么?

大额现金管理的对象为商业银行柜面或大额高速自助存取款设备发生的、起点金额以上、有现金实物交接的存取业务。

八、浙江省大额现金管理的标准是什么?

根据中国人民银行《大额现金管理先行先试方案》，浙江省对公账户大额现金管理起点金额为50万元、对私账户大额现金管理起点金额为30万元。

九、大额现金管理是否会影响公众存取自由?

不影响。一是目前我国现金、票据、转账、网上支付、移动支付等支付方式多元化且应用广，能够满足绝大多数社会公众日常生产生活需要。二是大额现金管理起点金额设置经过反复调研论证，高于绝大多数社会公众日常现金使用量。三是只要客户依规履行预约、登记义务，通常情况下大额存取现并不受到限制，但浙江省4个采取特殊管理措施的行业除外。

十、大额现金存取现登记的意义何在?取现为何需要预约?

大额现金存取现登记是为了了解存现来源和取现用途，规范引导公众合理使用现金及多元化支付工具，节约社会资源，有效防范大额现金流通使用风险。商业银行大额取现预约制度已实行多年，在公众对现金需求总量下降及结构多样化的趋势下，规范大额取现预约，可以更好地满足公众需求，并有效降低社会成本。

十一、大额现金管理是否会影响社会公众办理业务的体验?

不影响。大额现金存取管理起点金额高于绝大多数社会公众日常现金使用量，单个网点日均大额存世烂搭取业务量占比较低。中国人民银行已部署各商业银行整合业务信息，系统已有业务信息不重复采集，以尽可能减少需要客户填报的信息量，提升服务便利化水平。

十二、大额现金管理如何保障个人信息安全?

在合法的前提下，居民的个人隐私及企业的相关商业秘密受严格保护。中国人民银行将督促各商业银行严格按照《反洗钱法》等相关法律法规，切实保护公众的个人隐私。

取10万元现金新规

央行决定在河北省、浙江省、深圳市开展大额现金管理试点。试点为期2年，分阶段实施：自2023年7月起，河北省开展试点；自2023年10月起，浙江省、深圳市开展试点。同时公布了主要任务，包括全面规范银行业金融机构大额现金业务，探索大额现金综合管理措施，明确大额现金存取业务管理范围。经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、氏芦深圳市20万元。

法律依据

《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》1.明确大额现金存取业务管理范围。人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行(以下统称试点行)参考本地现金分析数据，基于企业和个人用现特点，听取银行业金融机构、个人、企业等方面意见，在充分调研的基础上，确定本次试点针对的大额现金业务管理范围。管理金额起点须符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量中比例要求，不影响个人、企业特别是个体工商户正常、合理的用现需要，对监测非常规大额庄现行为有针对性，既避免银行业金融机构工作负担过重，又对客户的整体影响较小。经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

法律依据

《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》第一条 1.明确局孝大额现金存取业务管理范围。

人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行(以下统称试点行)参考本地现金分析数据，基于企业和个人用现特点，听取银行业金融机构、个人、企业等方面意见，在充分调研的基础上，确定本次试点针对的大额现金业务管理范围。

管理金额起点须符合人民银行总行对起点金额以上业务笔数、金额在总业务量中歼腊带比例要求，不影响个人、企业特别是个体工商户正常、合理的用现需要，对监测非常规大额庄现行为有针对性，既避免银行业金融机构工作负担过重，又对客户的整体影响较小。经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

以上内容是小编精心整理的关于10月开始大额现金管理了吗 大额现金管理什么时候开始的精彩内容，好的文章需要你的分享，喜欢10月开始大额现金管理了吗 大额现金管理什么时候开始这篇精彩文章的，请您经常光顾吧！